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1. 公司的風險管理理念和風險管理組織架構。
風險管理理念:為有效防范和管理投資風險,切實維護股東合法權益和保護資產委托人利益;公司風險控制管理辦法遵循風險控制第一、全面控制、獨立監督、相互制約的原則,明確全部投資業務人員風險控制職責,進行全過程控制。
公司設立風險控制委員會,對公司董事長負責,是公司投資業務風險控制管理的最高管理機構,成員由個別投資經理和非投研的部門經理組成。
2. 公司認為資產管理過程中的風險有哪些,重點關注的風險是什么?為什么關注這些風險因素?如何識別和衡量?如何監控和防范?
公司關注的風險分為外部風險和內部風險。外部風險包括:違規風險、市場風險,內部風險包括交易方式風險、決策風險和流動性風險。重點關注違規風險和決策風險。違規風險可能導致公司品牌瞬間瓦解,被一票否決,應堅決給予規避。決策風險可能導致產品業績出現大幅下滑,造成公司經濟、信譽嚴重受損。
針對資產管理現狀的防范措施有以下幾點
(1)、堅持投資獨立、做事和諧的公司核心價值觀。即時學習相關的法律法規,樹立員工的風險防范意識,保持與監管部門的及時溝通,在合規的前提下獲取陽光收益。
(2)、在制定投資業務時應制定各種量化指標和技術性措施運用優化組合投資和技術性對沖保值等手段解決公司在一定時期內的投資組合防止單一性投資可能帶來的投資風險。
(3)、對投資部門實行授權制度其工作對投資決策委員會負責實行項目決策、資金運用、實際操作、風險限額控制的嚴格約束與分離制度。
(4)、建立完善、有效的激勵機制和管理措施提高投資部門組成人員的積極性與創造性杜絕來自非市場因素的人為風險。
(5)、建立有效的市場反饋體制和靈活、迅速、程序化的分層決策機制決策由上至下貫徹實施意見由下至上反饋匯報。
(6)、堅決執行止盈、止損制度